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做外贸的你们,银行卡被冻结问题,事关重大

做外贸的你们,银行卡被冻结问题,事关重大

本文摘要:此时的我,正在从四川飞回深圳的路上,这个事情还要从12月1号开始说起。我在上周准备用手机银行给供应商转一笔货款,发现账户余额为0,账户状态是只收不付,想着账户上本应该另有的一大笔资金,现在酿成了“余额为0”,我知道,该来的终于还是来的。我在当天去了银行柜台,查明是四川的刑侦因为我的卡涉嫌电信诈骗和洗钱的嫌疑,冻结银行卡来观察。 过了两天,被深圳当地派出所通知前往当地派出所录口供,再飞去四川当地派出所录口供协助观察。

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此时的我,正在从四川飞回深圳的路上,这个事情还要从12月1号开始说起。我在上周准备用手机银行给供应商转一笔货款,发现账户余额为0,账户状态是只收不付,想着账户上本应该另有的一大笔资金,现在酿成了“余额为0”,我知道,该来的终于还是来的。我在当天去了银行柜台,查明是四川的刑侦因为我的卡涉嫌电信诈骗和洗钱的嫌疑,冻结银行卡来观察。

过了两天,被深圳当地派出所通知前往当地派出所录口供,再飞去四川当地派出所录口供协助观察。作为正当谋划的老板,没有主动到场违法犯罪,突然遭受这样的事情,如果没有做美意理建设和提前预防,一想到自己涉嫌刑事犯罪,卡里的钱都被冻结了,甚至要被传唤,预计也是被吓得不轻。

现在跟客户做生意所赚取的货款不再是“落袋为安”,而且有可能因为处置惩罚不妥,影响到自己其他账户上的资金,钱货两空,甚至是多年积累袭来的的利润都被冻结了,不行谓不惨。而这样的遭遇,并非个例,外贸老板只需要关注一下近期的新闻,会发现相同的事情在这两个星期越来越多,甚至人心惶遽,说不定下一个就轮到身边的朋侪甚至自己身上。点击图片检察大图↑↑↑以上只是其中一部门受影响的老板。所以我特意写了这一篇文章,资助我们外贸老板正确认识这件事情,并预防相应的风险,如果不幸遇到这种事情,又应该如何针对性地做出有效的反映,确保自己的钱,能真正意义上实现“落袋为安”。

可以说这是一篇价值百万的文章,因为一旦发生这样的事情而你没有处置惩罚到位,你的钱可能就不再是你的钱。请相关外贸老板认真阅读并做好风险防范措施。正常谋划,为什么会被冻结卡:为了攻击洗陋规和电信诈骗,全国各地从今年中下旬开展了“断卡”行动,这是海内史上最严厉行动最大的攻击犯罪行动。

当某地有住民被网络种种骗术骗了钱,在公安接受到报案之后,当地的刑侦警员就会使用公安系统直接冻结涉及案件和他们认为可疑的账户。如果你的账号恰好与涉案人员存在流水生意业务,无论你在那里,无论是什么银行,无论涉案金额几多,无论你卡里有几多与案件无关的钱,警员会直接冻结整张银行卡,而且会随着你银行卡的转账记载,继续冻结下游的银行卡,刑侦会凭据案件情况冻结到1到5级关系,所以就有的外贸老板卡被冻住之后,还因为给供应商和自己另外的卡转了钱,导致供应商的卡和自己其他的卡也受牵连被冻结了,或者也有外贸老板因为上游转款人遭受冻结,因为存在与自己的转账记载,所以导致自己意外中招也被牵连其中。以上只是其中一种涉案方式,另有许多种差别场景导致外贸老板在不知情的情况涉案↓↓我们做外贸的多数老板,在跟非洲客户或者一些不利便支付美金的客户做生意的时候,客户往往会选择通过他们的方式(“找朋侪”)来支付人民币,而我们很难提前预知客户会让哪个朋侪支付人民币过来,只能单纯地确定货款到账,“落袋为安”,便摆设出货,而这个货款,很有可能就是受害者受骗的钱,导致你的银行卡和钱财被冻结。关键是货款到账和被冻结往往会有一个时间差,所以多数情况当发现卡和钱被冻结的时候,货已经飘在海上了,而老板钱货两空。

更难的是有些老板被冻结的卡恰好就是房贷卡、车贷卡,因为突然冻结,导致房贷车贷没措施实时还贷而带来许多问题,甚至另有些老板卡里资金太大,冻结后没措施提取,导致公司现金流出问题,甚至面临倒闭。虽然老板是正当谋划所得,纵然骗子被抓捕归案,但当骗子的产业无法负担受害者的赔偿的时候,至于这个“赃款”应该如那边置,是否会强制送还受害者,只能等法院宣判。虽然你确实是做正当做生意没到场诈骗,虽然这个钱是客户以“货款”的名义转进来的,虽然你有转账水单和资料证明你生意业务的真实性,但受害者的钱受骗是事实,受骗的钱在你卡上也是事实,其中要害,给了无限想象空间,而货早已经在客户手上,老板想找客户重新要钱?异想天开…所以一旦银行卡被冻结,冻结所带来的无论是经济损失,还是时间成本,抑或是被传唤的担忧受怕,对于老板或者一个公司而言都是庞大伤害。而凭据6度关系理论,意味着我们所有外贸老板在5级冻结关系的操作下,很是很是容易涉案或者受到牵连而中招,究竟常在河滨走,哪有不湿鞋。

所以说,外贸老板不得不重视这个问题。一旦中招被冻结,该怎么办?倘若我们被冻结,首先不要张皇,只要你做正当生意没有到场违法犯罪运动,你只是涉案,而不是罪犯。

刑侦只管你有没有到场诈骗犯罪,而不会去管你正当生意的操作环节有没有纰漏和不尺度的地方(请多次阅读这句话来深入明白)。我们首先需要弄清楚涉案后可能会遇到的情况,相识警员办案的历程,淘汰自己的盲目畏惧,再用正确的应对方式来处置惩罚问题。1首先第一步,当你发现银行卡被冻结了,如下图:余额正常显示为0,卡的状态是只收不付。

可以选择先等候3天时间,看看账户是否会自动排除冻结状态,因为有划定当银行卡被冻结后,3天内相关机关会检查银行卡流水,如果没有太大问题则会自动排除冻结。如果冻结状态没有自动排除,意味着需要我们主动去处置惩罚了,一般而言每张银行卡的单次冻结上限是半年,可是办案人员可以凭据案情在半年冻结期满之前执行继续冻结,也就意味着只要需要,银行卡可以无限期被冻结。所以不要以为什么都不干就可以等半年期满后解冻。

主动永远比什么都不干强。2第二步,你首先需要前往对应的银行,去银行柜台,让柜员查询是哪个部门接纳的冻结措施,首先要先明确到对应的部门机构是谁。一般情况下银行柜员会告诉你这张卡涉嫌刑事案件被警员冻结,会告诉你是哪个省哪个市的刑侦,运气好的话,他会告诉你详细是哪个区哪个分局的哪个警官处置惩罚的案件,对应的电话号码是几多,如果你没有拿到案件卖力机关的联系方式,你只能拨打当地的公安机关电话号码举行查询,报上你的姓名和卡号和详细的事件,直到明确详细的卖力单元为止。

3第三步,打印涉案银行卡的半年的银行流水,回忆每一笔转账,对应每一笔生意业务和转款人信息,看看是否存在风险和问题,提前做到心中有数。4第四步,一般情况下,当你的银行卡被冻结之后,当地的派出所会给你电话,通知你来当地派出所协助观察。因为“断卡”行动是全国行动,所以纵然你是被外省的刑侦冻结的卡,当地的派出所会收到案件,要求协助观察看你是否有到场“卖卡”和“诈骗”等犯罪运动。

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但当地的派出所是不会掌握详细的案件详情的,当地派出所只是卖力观察你是做什么的,没有卖卡和到场诈骗,更多的做一个盘问事情。所以没关系张,带上涉案的银行卡和身份证,前往当地派出所,把详细的情况,什么时候发现卡被封了等等详细的细节一五一十地按事实交接,没关系张,不要撒谎,强调自己是正当谋划,自己是做生意的,卡都是自己在用,自己不知道因为什么会被封卡,要记着,刑侦只管你有没有到场诈骗犯罪,而不会去管你正当生意的操作环节有没有纰漏和不尺度的地方。

而往往当你说出你是做外贸生意的时候,有履历的警官就知道是怎么回事了。因为做生意导致被使用的外贸老板不在少数。

事后,当地派出所的警官会让你签署一份知情书,明确你知道买卖银行卡是违法行为。同时,你一定要问当地派出所,详细是哪个立案单元冻结的卡,通过当地派出所,往往可以找到详细的立案单元和联系方式。

5第五步,跟立案单元电话联系说明详细的情况,相识案件详细细节和银行卡被冻结的原因,尤其要问清楚详细是哪一笔转账泛起了问题,跟办案人员解释清楚自己的身份和诉求。一般办案机关都是要求你前往立案单元举行协调观察,而立案单元往往都是在外地,所以为了制止白跑一趟,一定要事先问清楚需要准备什么质料,把质料准备齐全再前立案单元举行自证说明。

一般来说,需要准备以下的资料和信息:1. 证明你的正当身份,资料通常包罗:公司营业执照、身份证等资料。2. 证明涉案款子的正当泉源,资料通常包罗:与客户签署条约、发票、出货单、快递单、装箱单、提单、订单上下游的相同记载和相关文件等资料。3. 你与给你转账的上家的关系说明。

往往我们在收外洋客户的货款的时候,并不知道上家的身份,所以这一点是尤其难题的,但也需要主动跟办案人员说明情况,并强调自己不知情。4. 涉案银行卡的半年或者一年银行流水,详细时间跨度要看办案机关的要求。

把以上质料准备到位,就需要前往立案单元找对应的警官举行自证清白的说明,当地警官会凭据案情针对性地问一些问题,而且实验从你身上挖到一些犯罪嫌疑人的线索,所以态度和心情可以都市很是严肃,气场会很是强大,这是案件处置惩罚的正常做法,只要你没有到场违法犯罪运动,就不必担忧和紧张。时刻记得:刑侦只管你有没有到场诈骗犯罪,而不会去管你正当生意的操作环节有没有纰漏和不尺度的地方。所以请你压住自己急躁的心情,与办案人员好好相同,后续还需要你多次重复跟经办警员相同和跟进,所以为了能有效相同,一定要处置惩罚好跟立案单元和经办人员的关系,硬碰硬是最愚蠢的做法。

当警官录完口供签署完相应文件,证明你的清白之后,这个时候只能说暂时清除了你的犯罪嫌疑,一般来说经办的警官都是没有解冻的权限的,他需要把观察到的证据和资料上交给上一级审批来决议是否能解冻。如果案件庞大,立案单元会选择在案件破案抓到嫌疑人之后,才会对涉案银行卡举行解冻,所以你必须先做美意理建设,纵然自证清白之后,也不会立马解冻银行卡。

自证清白息争冻银行卡这是两步行动,先自证清白,提交资料,申请解冻,等候解冻。等候历程可能很快,可能很漫长,可能会是半年后自动解冻,也有可能是半年后又被续冻了,但倘若不自证清白,解冻则更遥遥无期,到处被动。所以为了确保后期能更好地跟进案情希望,在脱离警局之前一定要拿到对应经办警员的联系电话,利便回家之后恒久联系和跟进。

固然除了自证清白和等候,如果现金流着急,也可以选择对应的专业状师来处置惩罚,我有专业处置惩罚解冻的状师资源,但成本昂贵,而且由于案情差别,并非100%保证解冻。所以如何做好事先的风险预防,远比于在事后找解决措施更重要。

- 后续 -我在四川警员局自证清白之后,接待我的四川警官说:“你自己也相识得很到位了,现在你没有任何措施,我知道你过来一趟不容易,还不如在四川耍两天,回去该干嘛干嘛吧。”醍醐灌顶,一小我私家的能力是有限的,有些事情更多地在于事先预防,而不是事后调停。所以我选择在四川耍了两天,选择忘记这个损失,去思考公司未来的利润和价值。最后送给大家一张四川夜拍的富贵街景,生活一如既往那么优美。

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列位外贸企业老板,共勉!作者:橙帮签约讲师:陈春好Nicholas;创业6年从solo到开办实体工厂、企业咨询治理照料、 自创模型轻松治理团队60人;转载请注明泉源:橙帮外贸商学院(chengbangtx)那我们该如何做好风险预防呢?而且除了对内的人民币私账,美金账户或者香港账户一样存在涉嫌洗钱而导致账户被冻结的风险,做外贸的我们,没措施制止这种风险,那该如何提高收款的宁静性?又该如何正当合理使用收款方法,来降低事情发生之后的损失呢?为了不被恶意使用和恶意流传,详细的建议和方法都市放在线下的课程现场解说,降低企业账户谋划风险。接待报名到场橙帮《八面锋•外贸治理必修班》21期,小班授课,期待你的到场。

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